任何分析或交易指南都会强调风险管理的重要性。然而，究竟应该如何管理风险呢？风险管理究竟指的是什么？以下我们将逐个为您解释这些金融交易核心概念。

确认风险承受能力

对于决定在任何市场进行投资的投资者来说，这都是一项个性化的指标。大多数的交易指导者会抛出1%，2%或高达5%的数字，你的帐户风险的每一笔交易，但你对这些数字的安慰很大程度上是基于你的经验水平。新的交易者由于缺乏知识和对整体交易或新系统的熟悉程度，对自己的信心天生就不强，因此利用较小百分比的风险水平是有意义的。

一旦你对你正在使用的系统感到更舒服，你可能会有增加你的百分比的冲动，但要小心不要太高。有时交易方法可能会产生一连串的损失，但交易的目标要么是实现回报，要么是维持足够的回报，以便进行下一次交易。
例如，您采用一种交易模式，平均每天交易1次，并将每笔交易的可承受风险设定为期初余额的10%，那么，从理论上看，只需连续有10笔交易亏损就可以让您亏损掉账户内全部资金。所以即使你是一个有经验的交易者，在单笔交易中冒这么大的风险也没有多大的意义。

反之，若将每笔交易的风险限额设置为2%，理论上你必须连续损失50笔交易才在交易中使用的方法数量实际上是无穷无尽的。有些方法让你在每一笔交易中使用一个非常具体的止损和盈利目标，而另一些方法则在这个问题上有很大的不同。例如，如果您每笔交易都采用20点止损订单策略，并且只做欧元/美元货币对交易，很容易算出您需要进行多少笔交易才能达到投资目标。但是，当采用止损目标甚至交易货币都不尽相同的组合交易策略时，计算出要进入的合约数量可能会变得有点棘手。

能耗尽你的账户。您认为连续亏损10次和连续亏损50次，哪一个发生的概率更大呢?

定制交易合约

这种情况下，想要让每笔实际交易满足您所设定的风险额度，最简单的一个方法就是自定义交易部位。在货币交易中，标准的一批是100000单位的货币，如果你以美元（USD）为基础货币，那么欧元/美元的价格是10美元/点；最小的一批是10000美元。

如果您想将欧元/美元交易的风险值设定为每点波动对应15美元，那么在标准的交易中不可能这样做，并且可能会迫使你在你所进行的交易中冒险太多或太少，而迷你和微型的交易都可以让你达到所需的金额。如需设置每点波动对应12.5美元，则不可采用标准手或迷你手交易，只能选择微型手交易。在交易领域，当你想冒险的时候，灵活地去冒险可能是你成功的决定性因素。

确定时机

在交易中，最令人沮丧的莫过于错过了一笔可能成功的交易，因为当机会出现时，你不在。由于外汇市场的交易是全天24小时连续进行，这种情况很容易发生，特别是如果你交易的是较小的时间框架图。要解决这个问题，最合理的解决办法就是创建或购买自动交易程序，但很多交易者可能对这一技术存疑，或希望保留对交易的控制权，这个办法对他们来说是行不通的。

因此，交易者须确保在机会出现时能够亲自交易，并且要确保交易时自己的身体处在良好的状态下。除非您已经习惯每晚只睡2~3小时，否则，在凌晨3时起床交易显然并不是太明智的决定。而多数人需要工作、照顾孩子、踢足球、与朋友聚会或是打理草坪等等，这种情况下，对于什么时间进行交易，就需要动一番脑筋了。对于需要准确把控交易时间的人来说，或许可以按4小时、8小时或天为单位，指定交易时间图表。

如果您无法联网，可以通过跟踪止损订单管控风险。在任何交易策略中，跟踪止损都是重要的一环。在市价向好时，可以通过跟踪止损获得更多利润，而一旦市价反向波动幅度达到预设值，则自动关闭交易。

当市价向好时（即对多头来说市价上涨，对空头来说市价下跌），触发价格将以市场价格为基准，按照指定止损距离得出。当市价反向波动时，触发价格维持原水平不动，其与市价之间的差距将缩小。如果市价进一步反向波动，直至达到触发价格，则会触发交易终止订单。

避免周末跳空

许多市场参与者都知道，在美国东部时间周五下午，大多数热门市场闭市。每到周末，全球的外汇数据就像冻结住一样，交易者也无所事事，直到下一周，他们才能重新交易。然而，那个冻结的位置是一个谬论；它不是真的。周末发生的种种事件仍然会造成价格波动，而无论相比闭市价格，波动幅度有多大，只有等到周末过去之后，人们才能得知。

这就是市场价格“跳空”现象，会导致预设止损点或获利目标失效。获利目标失效带来的并不一定都是坏结果，而止损点失效则不然。一旦止损点失效，则订单命令被触发后，止损订单将按照市场流动性实际情况，以最优市场价执行。 这种情况下，交易者蒙受的损失可能远超其可承受水平。

尽管跳空现象并不常见，但它们确实会发生，而且总会在措手不及时发生。如下图所示，价格跳空幅度很大，如果止损点恰在该跳空范围内，则该止损点就会失效。要避免这一点并不难，只需在周末前退出所有交易即可，甚至，您也可以选用跳空交易技术利用跳空现象获利。要避免这一点并不难，只需在周末前退出所有交易即可，甚至可以选用跳空交易技术来利用跳空现象获利。

关注新闻

对于需要管控风险的交易者来说，新闻是他们需要重点关注的对象。诸如就业数据、央行决策及通胀报告等特定新闻会令市场大幅波动，其效应类似周末跳空，但来势往往更为迅猛。正如周末跳空可以直接越过止损点或目标一样，同样的情况也可能在重大新闻事件发生后的几秒钟内发生。因此，除非您的交易策略就是利用新闻导致的价格波动赚取利润，否则在那些波动性事件之后进行交易通常是一个更具风险意识的决定。

在可负担范围内交易

在交易中有一个特定的原则，被负责任的交易实体所推崇，那就是你的投资永远不应该超过你所能承受的损失。这句话之所以能够广为流传，是因为它确实是颠扑不破的真理。交易过程既复杂又充满风险，将全数身家押上，寄希望于准确预测瞬息万变的市场走向，这无异于在拉斯维加斯的赌场轮盘桌上拿全副身家压注。因此，不要把你辛苦赚来的交易账户输掉：投资的方式要明智且一致。

那么，是否做到了上述六点，就一定能成为一名成功的交易者呢？当然不是，需要考虑其他因素来帮助你实现目标。尽管如此，积极管控风险，能够提升长期盈利的概率。