差价合约(CFD)是高度复杂的交易工具,由于使用杠杆,CFD交易存在快速亏损的高风险。百分之72.78%的散户与该经纪商进行CFD交易都遭受亏损。您应该考虑自己是否了解差价合约的使用原理,以及是否能承受高风险的能力后,再考虑进行CFD交易。

基本面分析

中央银行

简而言之,中央银行负责对一个国家(或国家联盟)的货币制度进行监管。然而,中央银行有一系列的职责,从监督货币政策到实现诸如货币稳定、抑制通货膨胀、保证全面就业等具体目标。普遍来说,中央银行作为国家银行,还要负责发行货币、规范信用体系、监管商业银行、管理外汇储备,并充当最终贷款人。

目前,全球主要有八大央行:

  • 美国联邦储备银行(美元)
  • 欧洲中央银行(欧元)
  • 英格兰银行(英镑)
  • 日本银行(日元)
  • 瑞士国家银行(瑞士法郎)
  • 加拿大银行(加元)
  • 澳大利亚储备银行(澳元)
  • 新西兰储备银行(新西兰元)

中央银行利率

平衡稳定的就业率和物价是一个棘手的问题,而中央银行调控这些水平的主要机制是靠利率。利率是投资流动的主要影响因素。

提高或降低利率的原因和它的影响是显而易见的。假设有这样的经济环境,在这样的环境里,银行关注着经济形势的情况,由于担心存在收款风险,因此对信贷业务持观望态度。

如果利率高,更安全的选择是把钱和唯一的贷款交给那些他们认为会以高利率偿还贷款的人。这种处境会让缺乏信用记录的小型企业难以贷款。此外,更高的借贷成本可能会阻碍企业借贷。个人购买房子时也将面临此问题。

在同样的经济环境中,通常利率较低时,银行会更愿意承担风险,向优质客户以外的其他企业提供贷款。此外,银行可以按超低利率从央行借款,这也是利率较低时,银行放贷意愿增强的重要原因之一。此时,个人购房贷款的利率也会相应降低。

中央银行通常会鼓励企业贷款以提高利润或鼓励个人贷款买房来增长经济。然而,贷款活动有时候会超出控制并照成更多风险,这时会导致沉痛的经济危机。

中央银行通过调节利率的方式,在企业需求与个人需求之间寻求平衡。

利率如何对交易者产生影响

交易员也会受到中央银行利润的影响。在外汇交易中,使用一种货币兑换另一种货币的过程,实际上就是以一种货币作为原始资金,购买另一种货币的过程。例如,如果你购买新西兰元/日元(新西兰元/日元),相当于时在借入日元购买新西兰元。也就是说,需要支付借款成本(利率)才能借得日元,相反的,购入货币也产生存款利息。假如日元的利率是0.10%,新西兰元的利率是2.50%,那么你赚取的利息就比你为这笔交易支付的利息要多。

一些投资者采取长期策略,借入低利率货币,买入高利率货币,这种策略被称为“利差交易”。“虽然利差交易是有利可图的,但如果只考虑所赚取的利息,它通常是微不足道的。货币对货币之间的价值在头寸的日常盈利能力中扮演着重要得多的角色,而且可能远远超过赚到的利息。

鹰派

指央行释放上调利率信号或执行利率上调政策。

鸽派

指央行释放下调利率信号或执行利率下调政策。

量化宽松政策

量化宽松政策是指央行兑现部分资产、购入债券(通常是长期债券)以下调利率的手段。央行直接干预后,市场上对这些长期债券的需求将增加,相应地,债券利润将会下降。使用量化宽松手段,可以长期将利率维持在低位,鼓励贷款活动。

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